035-Duties-to-Clients,-III-E-Preservation-of-Confidentiality_en.srt Vietnamese (vi) subtitles

Subtitle preview:

1
00:00:05,000 --> 00:00:11,000
Phần cuối cùng của Tiêu chuẩn ba đề cập
đến việc bảo mật, thông tin nhạy cảm

2
00:00:11,000 --> 00:00:17,000
có được trong bối cảnh mối quan hệ
chuyên nghiệp. Tiêu chuẩn ba yêu cầu

3
00:00:17,000 --> 00:00:23,000
các thành viên và ứng viên phải giữ bí
mật tất cả thông tin họ sở hữu về khách

4
00:00:23,000 --> 00:00:24,000
hàng hiện tại, trước đây và tiềm năng.

5
00:00:25,000 --> 00:00:31,000
Tuy nhiên, có một số ngoại lệ đối với
quy tắc này trong trường hợp các hoạt

6
00:00:32,000 --> 00:00:37,000
động bất hợp pháp do khách hàng thực
hiện hoặc khi thông tin được pháp luật

7
00:00:37,000 --> 00:00:40,000
yêu cầu, các thành viên và ứng viên có
nghĩa vụ tiết lộ thông tin nhạy cảm cho

8
00:00:40,000 --> 00:00:46,000
các cơ quan pháp luật thích hợp. Cũng
có thể xảy ra trường hợp khách hàng hiện

9
00:00:46,000 --> 00:00:47,000
tại hoặc trước đây cho phép rõ ràng việc
tiết lộ một số thông tin về họ.

10
00:00:48,000 --> 00:00:54,000
Trong những tình huống như vậy, các
thành viên và ứng viên không bị ràng buộc

11
00:00:54,000 --> 00:00:55,000
bởi yêu cầu giữ bí mật thông tin của
khách hàng.

12
00:00:56,000 --> 00:01:01,000
Được rồi, hãy xem hướng dẫn của tiêu
chuẩn một cách nhanh chóng, điểm đầu

13
00:01:02,000 --> 00:01:06,000
tiên cần xem xét là các yêu cầu của Tiêu
chuẩn ba không phụ thuộc vào trạng thái

14
00:01:07,000 --> 00:01:13,000
của khách hàng. Xin lưu ý rằng nó liên
quan đến khách hàng trước đây, hiện tại

15
00:01:13,000 --> 00:01:19,000
và tiềm năng ở cùng một mức độ. Ví dụ,
nếu chúng tôi không còn cung cấp dịch vụ

16
00:01:19,000 --> 00:01:21,000
đầu tư cho khách hàng nữa, điều này
không có nghĩa là chúng tôi có thể chia

17
00:01:22,000 --> 00:01:28,000
sẻ công khai hồ sơ hiệu suất của họ. Vì
vậy, chúng ta phải nhớ rằng phạm vi của

18
00:01:28,000 --> 00:01:30,000
tiêu chuẩn 3E mở rộng không chỉ đến
khách hàng hiện tại và tiềm năng, mà

19
00:01:31,000 --> 00:01:37,000
còn đến khách hàng trước đây. Cùng với
đó, các thành viên và ứng viên phải luôn

20
00:01:37,000 --> 00:01:42,000
tuân thủ các luật và quy định hiện hành
về bảo mật thông tin. Trong các tình

21
00:01:42,000 --> 00:01:48,000
huống khi việc tiết lộ thông tin nhạy
cảm là bắt buộc theo luật, tiêu chuẩn

22
00:01:49,000 --> 00:01:52,000
quy định rằng bạn phải tiết lộ nó cho
các cơ quan pháp luật thích hợp. Hãy

23
00:01:52,000 --> 00:01:58,000
xem xét các quy định về rửa tiền, ví
dụ. Mục đích của chúng là ngăn chặn

24
00:01:58,000 --> 00:02:02,000
việc gửi tiền thu được từ các hoạt động
bất hợp pháp vào các tài khoản ngân

25
00:02:02,000 --> 00:02:08,000
hàng hợp pháp, như tất cả chúng ta đều
biết, một khi đã gửi vào hệ thống ngân

26
00:02:08,000 --> 00:02:14,000
hàng. Và tiền bẩn trở nên rất khó theo
dõi và chúng có thể dễ dàng được sử

27
00:02:14,000 --> 00:02:15,000
dụng trong các giao dịch hợp pháp. Vì
mục đích đó, các quy định về rửa tiền

28
00:02:16,000 --> 00:02:22,000
yêu cầu thông tin về nguồn gốc của
tiền được gửi vào hệ thống ngân hàng.

29
00:02:23,000 --> 00:02:29,000
Trong những trường hợp như vậy, chúng
ta không thể tránh việc tiết lộ dữ liệu

30
00:02:29,000 --> 00:02:34,000
khách hàng nhạy cảm với lý do đó là bí
mật. Điều quan trọng cần lưu ý là bất

31
00:02:35,000 --> 00:02:40,000
cứ khi nào bạn nghi ngờ về việc bảo vệ
hay tiết lộ hồ sơ của khách hàng, hành

32
00:02:40,000 --> 00:02:47,000
động tốt nhất là tham khảo ý kiến của
bộ phận tuân thủ hoặc cố vấn pháp lý

33
00:02:47,000 --> 00:02:54,000
của người sử dụng lao động của bạn.
Được rồi, bảo mật thông tin điện tử là

34
00:02:54,000 --> 00:02:56,000
điều tiếp theo chúng ta sẽ nói về liên
quan đến tiêu chuẩn 3e về bảo mật, vì

35
00:02:57,000 --> 00:03:03,000
khối lượng thông tin được lưu trữ điện
tử ngày càng tăng, các thành viên và

36
00:03:03,000 --> 00:03:06,000
ứng viên cần đặc biệt lưu ý rằng thông
tin đó rất dễ bị tiết lộ do tai nạn. Đó là

37
00:03:07,000 --> 00:03:13,000
lý do tại sao ngày nay nhiều nhà tuyển
dụng đã thiết lập các chính sách và thủ

38
00:03:14,000 --> 00:03:20,000
tục về cách lưu trữ và truyền đạt dữ
liệu khách hàng nhạy cảm ở định dạng

39
00:03:20,000 --> 00:03:25,000
điện tử. Do đó, bạn nên tuân thủ nghiêm
ngặt tất cả các luật và hướng dẫn hiện

40
00:03:26,000 --> 00:03:33,000
hành về bảo mật dữ liệu về giao tiếp
kỹ thuật số. Và cuối cùng, các thành

41
00:03:34,000 --> 00:03:39,000
viên và ứng viên được khuyến khích hợp
tác với Chương trình Ứng xử Chuyên

42
00:03:39,000 --> 00:03:42,000
nghiệp của Viện CFA, hoặc PXP, liên
quan đến các cuộc điều tra mà họ thực

43
00:03:43,000 --> 00:03:49,000
hiện. Trong những trường hợp như vậy,
việc tiết lộ thông tin bí mật không được

44
00:03:49,000 --> 00:03:49,000
coi là vi phạm tiêu chuẩn ba. Bạn
không thể chỉ đơn giản từ chối tham

45
00:03:50,000 --> 00:03:55,000
gia vào các cuộc điều tra đang diễn ra
của PXP với lý do Tiêu chuẩn ba ngăn

46
00:03:55,000 --> 00:04:00,000
cản bạn làm như vậy. Được rồi, có một
số thủ tục được khuyến nghị chứng minh

47
00:04:01,000 --> 00:04:06,000
là hữu ích trong việc giữ an toàn cho
thông tin của khách hàng. Không cần

48
00:04:06,000 --> 00:04:08,000
phải nói, bạn nên rất cẩn thận khi chia
sẻ dữ liệu khách hàng nhạy cảm. Cố

49
00:04:09,000 --> 00:04:13,000
gắng hết sức để hạn chế số lượng người
mà bạn cung cấp loại thông tin này. Tốt

50
00:04:14,000 --> 00:04:21,000
nhất là bạn chỉ nên truyền đạt nó cho
đồng nghiệp của mình và cho phép các

51
00:04:21,000 --> 00:04:27,000
việc triển khai các chính sách, thủ tục và đào tạo
phù hợp về bảo mật thông tin điện tử.

52
00:04:27,000 --> 00:04:33,000
Có lẽ điều này sẽ giảm đáng kể rủi ro vô tình
chia sẻ thông tin khách hàng bí mật.

53
00:04:34,000 --> 00:04:38,000
Tuyệt vời, hãy tiếp tục với việc áp dụng tiêu chuẩn.

54
00:04:39,000 --> 00:04:42,000
Lynn Moody là một chuyên viên đầu tư tại Công ty
Ủy thác Leicester.

55
00:04:43,000 --> 00:04:48,000
Cô ấy có một khách hàng tư vấn đã nói chuyện với
cô ấy về việc tặng khoảng 50.000 đô la Mỹ cho

56
00:04:48,000 --> 00:04:50,000
tổ chức từ thiện để giảm thuế thu nhập của mình.

57
00:04:51,000 --> 00:04:58,000
Moody cũng là thủ quỹ của Hội Từ thiện cho Góa
phụ Nghèo khó AIW, nơi đang lên kế hoạch cho chiến
dịch quyên góp hàng năm.

58
00:04:58,000 --> 00:05:04,000
HSW hy vọng sẽ mở rộng danh sách các nhà tài trợ
tiềm năng, đặc biệt là những người có khả năng đóng
góp đáng kể.

59
00:05:05,000 --> 00:05:12,000
Moodie đề nghị phó chủ tịch HWC về quà tặng doanh
nghiệp gọi cho khách hàng của cô và yêu cầu quyên
góp

60
00:05:12,000 --> 00:05:14,000
trong khoảng 50.000 đô la Mỹ.

61
00:05:15,000 --> 00:05:22,000
Trong tình huống này, Moody đã vi phạm Tiêu
chuẩn ba vì cô ấy đã tiết lộ thông tin bí mật về

62
00:05:22,000 --> 00:05:29,000
khách hàng của mình cho một tổ chức bên ngoài,
AIW, đặc biệt, cô ấy đã tiết lộ tên của khách
hàng và quy mô

63
00:05:29,000 --> 00:05:30,000
khoản quyên góp cần thiết.

64
00:05:31,000 --> 00:05:36,000
Moody có thể đề nghị khách hàng của mình liên hệ
với tổ chức từ thiện, nhưng không phải ngược lại.

65
00:05:36,000 --> 00:05:42,000
Là một chuyên viên đầu tư tại Leicester Trust
Co., cô ấy được yêu cầu bảo vệ tính bảo mật

66
00:05:42,000 --> 00:05:43,000
của khách hàng tư vấn của mình.

67
00:05:44,000 --> 00:05:48,000
Việc cô ấy đã có một nỗ lực có ý tốt để giúp
đỡ tổ chức từ thiện là không liên quan ở đây.

68
00:05:48,000 --> 00:05:52,000
Trong mọi trường hợp, cô ấy vẫn cần tuân thủ
các tiêu chuẩn về hành vi chuyên nghiệp.

69
00:05:53,000 --> 00:05:54,000
Được rồi.

70
00:05:54,000 --> 00:05:57,000
Tiếp theo, chúng ta có một tình huống về một
giám đốc tài chính biển thủ tiền.

71
00:05:58,000 --> 00:05:59,000
Hãy xem xét nó.

72
00:05:59,000 --> 00:06:04,000
David Bradford quản lý tiền cho một tập đoàn phát
triển bất động sản thuộc sở hữu gia đình.

73
00:06:05,000 --> 00:06:11,000
Anh ấy cũng quản lý các danh mục đầu tư cá nhân
của một số thành viên gia đình và văn phòng của
tập đoàn,

74
00:06:11,000 --> 00:06:17,000
bao gồm cả giám đốc tài chính CFO, dựa trên hồ
sơ tài chính của tập đoàn và một số

75
00:06:17,000 --> 00:06:21,000
thực tiễn đáng ngờ của CFO mà Bradford đã quan sát.

76
00:06:21,000 --> 00:06:27,000
Bradford tin rằng CFO đang biển thủ tiền từ tập
đoàn và bỏ vào tài khoản đầu tư cá nhân của mình.

77
00:06:27,000 --> 00:06:27,000
Tài khoản đầu tư cá nhân.

78
00:06:29,000 --> 00:06:35,000
Trong tình huống này, chúng ta có một ví dụ về
biển thủ, đây là một hoạt động bất hợp pháp phổ
biến, Bradford.

79
00:06:35,000 --> 00:06:40,000
Kiểm tra với bộ phận tuân thủ của công ty anh
ấy hoặc với cố vấn pháp lý để xác định xem các
quy định về chứng khoán hiện hành

80
00:06:40,000 --> 00:06:42,000
có yêu cầu báo cáo hay không.

81
00:06:42,000 --> 00:06:44,000
CFO có hồ sơ tài chính.

82
00:06:45,000 --> 00:06:50,000
Nếu các hoạt động bất hợp pháp thực sự diễn ra,
chúng nên được báo cáo và yêu cầu giữ bí mật
thông tin khách hàng

83
00:06:50,000 --> 00:06:52,000
thông tin khách hàng được miễn.

84
00:06:53,000 --> 00:06:58,000
Do đó, Bradford phải liên hệ với các cơ quan
pháp lý thích hợp và chia sẻ những nghi ngờ của mình.

85
00:06:59,000 --> 00:07:01,000
Đây sẽ là hành động thích hợp nhất.

86
00:07:02,000 --> 00:07:03,000
Và một ví dụ cuối cùng.

87
00:07:04,000 --> 00:07:09,000
Sarah Connor, một nhà phân tích tài chính làm
việc cho Johnson Investment Counselors Inc, cung
cấp đầu tư

88
00:07:09,000 --> 00:07:12,000
tư vấn cho các ủy viên của Trung tâm Y tế Thành phố.

89
00:07:12,000 --> 00:07:18,000
Các ủy viên đã cung cấp cho cô ấy một số báo
cáo nội bộ liên quan đến nhu cầu của Trung tâm Y
tế Thành phố về

90
00:07:18,000 --> 00:07:20,000
cải tạo và mở rộng cơ sở vật chất.

91
00:07:20,000 --> 00:07:26,000
Họ đã yêu cầu Connor đề xuất các khoản đầu tư
tạo ra sự tăng trưởng vốn trong các quỹ tài trợ

92
00:07:26,000 --> 00:07:29,000
để đáp ứng các chi phí vốn dự kiến.

93
00:07:30,000 --> 00:07:35,000
Connor được một doanh nhân địa phương, Thomas
Casey, tiếp cận, người đang xem xét một khoản đóng
góp đáng kể

94
00:07:35,000 --> 00:07:39,000
cho Trung tâm Y tế Thành phố hoặc cho một bệnh
viện địa phương khác.

95
00:07:39,000 --> 00:07:44,000
Casey muốn tìm hiểu các kế hoạch xây dựng của
cả hai tổ chức trước khi đưa ra quyết định, nhưng
anh ấy không

96
00:07:44,000 --> 00:07:46,000
không muốn nói chuyện với các ủy viên.

97
00:07:48,000 --> 00:07:54,000
Trong tình huống này, Connor đang nắm giữ thông
tin bí mật về Trung tâm Y tế Thành phố và

98
00:07:54,000 --> 00:08:01,000
nhu cầu cải tạo và mở rộng cơ sở vật chất, thông
tin trong các báo cáo nội bộ rõ ràng là bí mật

99
00:08:01,000 --> 00:08:04,000
và nằm trong phạm vi của mối quan hệ tư vấn khách
hàng.

100
00:08:05,000 --> 00:08:12,000
Như chúng ta đã biết, Tiêu chuẩn ba quy định rằng
thông tin về khách hàng cũ, hiện tại và tiềm năng

101
00:08:12,000 --> 00:08:14,000
phải được giữ bí mật.

102
00:08:14,000 --> 00:08:20,000
Do đó, để tuân thủ tiêu chuẩn, conures
nên từ chối tiết lộ kế hoạch xây dựng của

103
00:08:20,000 --> 00:08:21,000
tổ chức.

104
00:08:21,000 --> 00:08:23,000
Đối với Casey, điều đó thật dễ dàng, phải
không?

105
00:08:24,000 --> 00:08:29,000
Tuy nhiên, chúng tôi đặc biệt khuyến khích
bạn xem thêm các ví dụ từ sổ tay Tiêu

106
00:08:29,000 --> 00:08:31,000
chuẩn Thực hành để bạn chuẩn bị tốt cho
kỳ thi.

107
00:08:32,000 --> 00:08:36,000
Với điều đó, chúng ta kết thúc phần thứ năm
và cũng là phần cuối cùng của tiêu chuẩn

108
00:08:37,000 --> 00:08:42,000
ba nghĩa vụ đối với khách hàng. Trong một
vài video tiếp theo, chúng ta sẽ thảo luận

109
00:08:43,000 --> 00:08:43,000
về tiêu chuẩn số bốn nghĩa vụ đối với người
sử dụng lao động. Hẹn gặp lại các bạn.